商业银行申请取得基金托管资格应当具备的条件不包括（ ）。

2025-08-05 21:10:31　　点击量：

　　

　　（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；

　　制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育

　　协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

　　组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

　　Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

　　合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

　　大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

　　（  ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

　　英联邦社区护理中最重要的服务形式是A社区护理组织B家庭护理组织C老年人社区护理组织D健康访视组织

　　为老年人提供有效护理的前提和保证是A提高自身业务能力B熟悉老年人的健康需求C定期进行健康检查D及时发现老年人患病的早期征象和危险信号

　　社区传染病二级预防主要是A处理好医疗废弃物，如注射器针头B隔离传染病患者C传染病疫情报告管理D抢救危急重症患者

　　社区护理最突出的特点是A随医学模式转变而出现的新领域B专业性极强C需运用管理学D面向社区和家庭

　　慢性病自我管理的任务不包括A医疗行为管理B增强自我管理的知识和技能C角色管理D情绪管理

　　基金半年度报告在上半年结束之日起（  ）日内，编制完成基金半年度报告。A15B30C60D90

　　基金资产净值是通过（  ）形式对外公告的。A季度报告B半年度报告C基金净值公告D基金上市交易公告书

　　为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。A基金发行人B基金管理人C基金持有人D基金托管人

　　证券投资基金在美国被称为（ ）。A共同基金B单位信托基金C集合投资基金D证券投资信托基金

　　下列不属于道德与法律的区别的是（  ）。A表现形式不同B内容结构不同C调整手段不同D调整对象不同

　　下列不属于道德特征的是（  ）。A道德具有差异性B道德具有继承性C道德具有约束性D道德具有抽象性

　　基金销售市场细分的原则中，（  ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A可测原则B易入原则C识别原则D成长原则

　　我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（  ）周岁，具有完全民事行为能力人。A16～60B16～70C18～60D18～70

　　债券基金的波动性通常要（ ）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A大于B等于C小于D不确定

　　避险策略基金将大部分资金投资于（ ）。A股票B货币市场工具C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券

　　公募基金和私募基金是按（  ）进行分类的。A募集方式B法律形式C运作方式D投资对象

　　下列不符合私人银行高净值客户条件的是（ ）。A单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人B认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币，且能够提供相关证明的自然人C个人收入在最近 3 年内每年超过 20 万元人民币或家庭合计收入在最近 3 年内每年超过 30万元D认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过20万元人民币，且能够提供相关证明的自然人

　　国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。A股票保险策略B债券保险策略C固定比例投资组合保险策略D差值保险策略

　　材料全屏投资者甲是一个追求长期资本增值的投资者，投资者乙是一个追求稳定收入的投资者，而投资者丙是是一个追求低风险，高流动性的投资者。2017年4月，甲在二级市场上购买了100股股票基金，乙购买了相同数量的债券基金，丙购买了50股货币市场基金。13【单选】根据上述材料描述，以下说法错误的是（ ）。A甲购买的股票基金适合长期投资，风险高，但预期收益也较高B乙购买的债券基金不如债券的利息固定，也没有确定的到期日C股票基金的价格在每一个交易日始终处于变动中D债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难预测和计算

　　下列不属于欺诈行为的是（ ）。A虚假陈述B隐瞒真相C舞弊行为D不承诺收益

　　下列不属于提高基金职业道德修养方法的是（ ）。A正确树立基金职业道德观念B深刻领会基金职业道德规范C要求外界加强对自己的监督D积极参加基金职业道德实践

　　基金公司信息披露的（  ）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A完整性B准确性C客观性D及时性

　　以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（ ）。A要事无巨细地披露所有信息B要披露所有可能影响投资者决策的信息C对信息披露人不利的信息也要披露D要充分披露重大信息

　　互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（ ）。A及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告B拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划C做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见D耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音

　　合规管理部门的基本职责不包括（ ）。A持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议B实施充分且有代表性的压力评估和测试C制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订